A autenticidade do cadastro do cliente é uma peça-chave para a proteção da sua empresa. A fraude documental é um exemplo de prática indevida que segue em franco crescimento.
Nesse sentido, resguardar a sua operação de possíveis perdas financeiras, garantindo a rentabilidade do negócio e a proteção do consumidor, é muito importante.
Vamos falar mais sobre o assunto?
Descubra aqui como ocorre esse tipo de fraude e quais riscos a sua companhia e seus clientes estão expostos.
Boa leitura!
Fraude documental: o que é e como ocorre?
Como o próprio nome indica, a fraude documental é caracterizada pela adulteração de documentos. O objetivo do golpista é manipular informações para obter vantagens ilícitas.
Funciona assim: o fraudador retira ou inclui dados cadastrais para fazer movimentações em nome de alguém. Depois disso, se passa por outra pessoa para comprar bens e serviços de grande valor, por exemplo.
Ao se passar por alguém e enganar empresas, o indivíduo geralmente faz aquisições que não tem como pagar. Ou seja, lesa os cofres do estabelecimento.
Riscos aos quais empresas e clientes estão expostos
Ações como essas trazem diversas ameaças a você e ao cliente. Entre as principais, estão:
- Estelionato: se refere a toda e qualquer ação feita para enganar outra pessoa e obter vantagens ilícitas.
- Falsidade ideológica: caracterizada pela omissão da verdade e/ou inserção de informações falsas em documentos, sejam eles públicos ou privados, físicos ou digitais.
- Prejuízos financeiros: práticas como as que mencionamos acima causam uma série de transtornos, incluindo a perda de valores.
Veja também: Prova de Vida para prevenir fraudes na sua empresa
Dicas práticas de segurança para evitar a fraude documental
Confira algumas orientações para manter a fraude documental distante da sua empresa:
-
Estabeleça padrões de segurança
Adotar uma política de padronização de cadastro é um ponto importante para realizar o processo da melhor forma possível, inibindo ações indevidas e aumentando a segurança na operação.
-
Invista em tecnologia
Recursos tecnológicos de ponta são excelentes pontos de apoio para o cadastro do consumidor, identificando rapidamente comportamentos que podem colocar a empresa em risco.
-
Implemente a Documentoscopia
Essa ciência forense também faz toda a diferença para verificar se um documento é íntegro, ou não, averiguando a autenticidade e evitando abusos.
Documentoscopia: solução é capaz de ajudar o seu neg´ócio
Vamos falar mais sobre a técnica? A Documentoscopia é um mecanismo primordial para apontar adulterações em documentos, protegendo empresas e consumidores.
Por meio dela, é possível analisar e comparar estilos de escritas, assinaturas e até mesmo os grafismos empregados em um determinado conteúdo. Assim, torna-se crucial para validar a identidade de alguém.
Aqui, na Stone Age, plataformas como essa estão à sua disposição!
Confira também: Documentoscopia
Entre em contato e proteja a sua empresa de fraudes documentais
Não seja vítima da fraude documental. Entre em contato conosco no formulário abaixo, saiba mais sobre a solução e contrate-a agora mesmo!
Confira também: Open Finance
